在人工智能浪潮驅(qū)動下,財富管理行業(yè)智能化轉(zhuǎn)型按下了加速鍵。盈米基金旗下投顧服務平臺且慢在2月14情人節(jié)這天宣布,其智能投顧助理"AI小顧"已成功接入 DeepSeek-R1 深度推理模型,給這場財富管理和AI的邂逅多少增添了些許浪漫氣息。
盈米基金于 2023 年初全面啟動 AI 戰(zhàn)略,持續(xù)深化人工智能技術在財富管理領域的應用。作為國內(nèi)率先將大模型技術深度植入金融場景的機構之一,盈米基金采取了自主研發(fā)與合作引進相結合的技術路線,一方面積極推進大模型自主訓練, 另一方面與包括 DeepSeek 在內(nèi)的頭部 AI 技術服務商開展深度合作,在實踐中積累了豐富的 AI 技術能力和應用經(jīng)驗,構建起涵蓋大模型訓練、推理服務、智能體應用開發(fā)的全棧式AI能力矩陣。
目前,盈米基金已形成從底層算力集群到上層業(yè)務應用的全新AI生態(tài),在投研、投顧、合規(guī)等領域?qū)崿F(xiàn)AI能力全面滲透, 并對外輸出如賬戶診斷、投研工具箱 Coral、AI+內(nèi)容中臺等智能化解決方案與服務。此次接入DeepSeek-R1模型,將進一步強化盈米基金的科技創(chuàng)新能力,為客戶帶來更智能、更專業(yè)的財富管理服務體驗。全面布局AI生態(tài),構筑財富管理新基建
為實現(xiàn)智能化財富管理戰(zhàn)略落地,盈米基金持續(xù)加碼AI基礎設施建設,構建多元混合大模型技術底座,并在垂直領域深入挖掘財富管理數(shù)據(jù)價值,構筑起智能化財富管理服務的基石。
集各家之長,構建多元混合大模型技術底座
在大模型基礎設施部署和實踐中,盈米基金發(fā)現(xiàn)僅依靠單一的單體基礎大模型,無法滿足財富管理數(shù)字化服務流程中的應用需求,由于金融業(yè)務的復雜性與客戶需求的個性化特征,這對AI技術的靈活性與適配性都提出了更高要求。為此,盈米基金打造了多元混合模型技術底座,目前已完成與 DeepSeek(深度求索)、通義千問(阿里云)以及 KIMI (月之暗面)、豆包等主流大模型的對接,通過多元化的技術生態(tài),服務不同業(yè)務場景的智能化需求。
數(shù)據(jù)資產(chǎn)與知識沉淀反哺AI,提升AI應用研發(fā)效能和服務質(zhì)量
當我們通過AI應用咨詢金融問題的時候,即便是DeepSeek等最先進的大模型,回復的完整性和正確性往往都不盡如人意。這并非源于模型本身推理能力的局限,而是金融領域?qū)I(yè)數(shù)據(jù)的結構性缺失。由于高質(zhì)量的金融數(shù)據(jù)獲取困難,且缺乏系統(tǒng)化的專業(yè)知識支撐,導致模型在專業(yè)問題處理上難以達到理想的效果。
這是通用大模型長期都會存在的問題,也正是問題的存在,給各行各業(yè)的垂直AI應用提供了廣闊的空間。因此在盈米基金AI基礎建設的第二步,就是全面、體系化梳理公司的數(shù)據(jù)資產(chǎn),以及盈米基金多年以來在財富管理領域的知識沉淀,將其梳理成為可以被AI獲取的API或知識庫,為AI模型提供優(yōu)質(zhì)的訓練資源,顯著提升AI在財富管理領域的服務能力。
為確保數(shù)據(jù)的質(zhì)量和應用效果,盈米基金于2023年6月專門組建了數(shù)據(jù)標注團隊,聚焦模型效果評測和AI應用效果評估工作。經(jīng)過一年多的發(fā)展,盈米基金已構建起涵蓋財富管理、基金投資、投顧策略、陪伴內(nèi)容、客戶服務、投研工具等六大核心業(yè)務場景的專業(yè)數(shù)據(jù)集群。并在此基礎上,建立了一套針對業(yè)務效果的自有評測體系,反哺AI應用,大幅提升AI應用研發(fā)的整體效能。
降低開發(fā)門檻,打造人人可用的AI智能體開發(fā)平臺
作為AI基礎設施的一部分,為降低各種不同背景人員享受AI紅利的門檻,盈米基金搭建了AI智能體開發(fā)平臺,在內(nèi)部實現(xiàn)了“AI應用研發(fā)平權”。該平臺采用模塊化設計,通過提供豐富的API工具與插件,使一線業(yè)務人員能夠像"搭積木"般快速構建智能化服務流程,自此之后AI應用搭建不再是技術人員的特權,真正實現(xiàn)了人人可用。
AI智能體開發(fā)平臺的出現(xiàn),不僅有效降低了AI應用開發(fā)的門檻, 更推動了AI技術在投研、投顧、客戶服務、內(nèi)容創(chuàng)作、用戶增長、客服助手、研發(fā)效能、信息安全、合規(guī)風控等核心業(yè)務場景的加速滲透,顯著提升各環(huán)節(jié)的工作效能。
在三大基建措施的加持下,盈米基金持續(xù)探索AI技術在財富管理場景的深度融合與創(chuàng)新應用,對外服務投顧客戶與賦能合作伙伴,對內(nèi)實現(xiàn)組織效能的跨越式提升,并且都獲得了可喜的成績。
三端齊發(fā),借AI東風為盈米客戶賦能提效
且慢AI小顧變身滿血DeepSeek,雙核模式服務不同客戶需求
且慢是盈米基金服務個人投顧客戶的平臺。 早在2024年5月,"且慢"就推出了基于通義千問大模型的“AI小顧”智能投顧服務, 是證券基金行業(yè)最早直接面向客戶的AI大模型投顧服務。 “AI小顧”為全AI Agent智能體運營模式,支持覆蓋產(chǎn)品、賬戶、市場三大板塊30多種投顧服務,覆蓋超70%的投顧服務場景。
圖|且慢“AI小顧”DeepSeek- R1深度思考滿血版
2月14日情人節(jié)當天,且慢“AI小顧”更是官宣變身滿血DeepSeek,接入DeepSeek-R1深度推理模型之后,不僅推理邏輯和深度分析能力大幅提升,且更能理解用戶的心理狀態(tài),也更注重情感。全新升級后,客戶與AI小顧探討的話題不局限投資,還包括生活、學習、旅游等方方面面,實現(xiàn)用戶全方位的聊天陪伴和心理疏導。目前用戶可以在「小顧標準版」和DeepSeek- R1深度思考滿血版之間來回切換,實現(xiàn)雙核雙驅(qū)動,滿足用戶生活資訊、投資規(guī)劃、情感陪伴等多場景的需求。下一步,且慢將通過將DeepSeek深度推理模型與且慢自身服務和客戶賬戶數(shù)據(jù)進行深度融合,在且慢平臺實現(xiàn)財富管理的DeepSeek時刻。
蜂鳥插上AI之翼,重塑金融機構智能化服務
蜂鳥是盈米基金服務金融機構客戶的業(yè)務平臺,為機構業(yè)務提供數(shù)字化解決方案?；谟谆鹜晟频腁I基礎設施和全新生態(tài),通過AI智能解析工具、貨基公告解析系統(tǒng)、AI實驗室、內(nèi)容創(chuàng)作平臺等多個核心模塊,構建起覆蓋"投研-交易運營-內(nèi)容營銷"的全鏈路數(shù)字化能力。
針對機構業(yè)務存在海量文檔處理的痛點,蜂鳥平臺創(chuàng)新融合多模態(tài)AI技術,打造了零代碼智能解析中樞。不同于傳統(tǒng)的定制化開發(fā)環(huán)節(jié),該智能中樞可滿足客戶不同文件模板識別場景的需求,極大地提升了文檔處理的效率。
此外,為助力機構業(yè)務提升投資決策效能,蜂鳥“AI實驗室”利用大語言模型,在系統(tǒng)中構建了“基金經(jīng)理觀點日歷”、“智能資訊” 以及“研報搜索”三大AI工具。通過對基金經(jīng)理觀點、財經(jīng)新聞以及海量研報的智能處理,可以更直觀地了解行業(yè)動態(tài),快速獲取資訊要點、總結基金和行業(yè)研報,使得業(yè)務報告的產(chǎn)出時間明顯縮短。
圖|蜂鳥“AI實驗室”研報搜索和觀點總結
傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品營銷主要依靠業(yè)務人員的經(jīng)驗和大量廣告、人力和經(jīng)費的投入,針對性不強,效果也往往不盡如人意。蜂鳥基于盈米基金大量的基礎數(shù)據(jù)資源和處理優(yōu)勢,以客戶數(shù)據(jù)、產(chǎn)品數(shù)據(jù)為基礎,建設專屬的客戶和產(chǎn)品標簽體系。一方面,通過對數(shù)據(jù)進行篩選和多維度特征的提取,協(xié)助資管機構對產(chǎn)品和營銷物料進行快速歸檔,另一方面通過大模型實現(xiàn)更加精準的渠道營銷策略輸出,幫助客戶達到精準營銷的目的。同時,利用AI技術開發(fā)智能問答工具等,整體提升渠道的經(jīng)營能力。
顧問AI應用落地,TAMP平臺乘AI快車為投顧機構提效
盈米基金自主研發(fā)的TAMP平臺(Turnkey Asset Management Platform)為投顧團隊提供全方位解決方案,覆蓋投資組合管理、交易執(zhí)行、風險控制、績效分析、數(shù)字化客戶關系管理等核心功能。平臺通過智能化工具賦能投顧團隊,有效提升日常運營效率,使投顧可以更專注于客戶服務和資產(chǎn)配置決策。
通過智能化升級,TAMP平臺在賬戶診斷中采用智能工具,通過搭載多模態(tài)識別技術的賬戶分析系統(tǒng),可自動解析客戶持倉結構。當投顧通過微信小程序上傳客戶持倉截圖時,平臺在5秒內(nèi)完成信息提取,并基于客戶賬戶信息生成包含資產(chǎn)健康度、風險暴露、配置偏離度等12項維度的診斷報告。該功能使單次客戶持倉診斷服務的時效從幾十分鐘壓縮至幾分鐘內(nèi),服務產(chǎn)能顯著提升。
圖|盈米TAMP平臺一鍵上傳識別持倉信息
多點開花,公司組織效能收獲AI紅利
一人當兩人使,研發(fā)效能實現(xiàn)跨越式提升
2024年,盈米基金借助AI大模型、AI代碼生成工具以及自主探索形成的AI研發(fā)方法論,實現(xiàn)了研發(fā)工作流的范式轉(zhuǎn)移。從過往以人工為主的工作流,轉(zhuǎn)移向“AI為主,人為輔”的全新研發(fā)流程,以自然語言驅(qū)動AI完成中大型項目的開發(fā)工作。
通過該項目,目前已經(jīng)成功將IT人員的研發(fā)效能提升40%。2025年,隨著DeepSeek等更加高質(zhì)量底層工具的支持,以及AI研發(fā)方法論的不斷完善,產(chǎn)研效能有望提升兩倍以上。
多Agent協(xié)同,AI+內(nèi)容中臺打造智能創(chuàng)作新模式
在三分投七分顧的投顧服務體系下,投顧機構日常需要創(chuàng)造大量專業(yè)又接地氣的內(nèi)容持續(xù)陪伴客戶。這需要消耗大量的資源和精力,是大部分財富管理機構的難點和痛點。為了解決和改善這個問題,公司從2021年初開始建設內(nèi)容創(chuàng)作平臺“盈米圖書館”,如今,接入DeepSeek -R1推理模型后,“盈米圖書館”在知識管理、內(nèi)容生產(chǎn)、運營分發(fā)等環(huán)節(jié)更是實現(xiàn)了智能化躍遷。依托盈米基金百萬量級的專業(yè)知識庫,借助大語言模型強大的語義理解與數(shù)據(jù)分析能力,系統(tǒng)可在10秒內(nèi)完成精準內(nèi)容篩選,檢索效率提升20%。此外,有別于傳統(tǒng)的金融內(nèi)容工具平臺,“盈米圖書館”還創(chuàng)新性打造了"20+ Agent創(chuàng)作流程",搭建人機結合的智慧橋梁,實現(xiàn)針對多場景、人設、平臺一鍵式選題、創(chuàng)作 、改寫和配圖的功能。在DeepSeek-R1模型的加持下,平臺能在5分鐘內(nèi)生成準確率達98%的專業(yè)內(nèi)容。這種協(xié)同模式使內(nèi)容創(chuàng)作自動化程度達到80%,不僅大幅提升了金融機構的內(nèi)容運營效能,更為財富管理行業(yè)的數(shù)智化轉(zhuǎn)型提供了可參考的解決方案。
目前,這套體系不僅在盈米基金內(nèi)部使用,還對外成功服務多家頭部金融機構。
圖|盈米圖書館 AI人設創(chuàng)作功能
AI賦能投研初見成效,DeepSeek加成再創(chuàng)新篇
在投研場景,2023年已經(jīng)借助AI大模型實現(xiàn)了基金經(jīng)理紀要摘要、基金經(jīng)理行業(yè)觀點提煉并聚合分析買方情緒趨勢等功能,并將AI應用能力的探索統(tǒng)一沉淀到盈米基金Coral投研平臺,有效的提升盈米深度研究能力。
DeepSeek大模型呈現(xiàn)出的深度推理能力,以及公司不斷完善的AI數(shù)據(jù)基座能力,為AI在投研領域的賦能又打開了廣闊的空間,目前已內(nèi)部制定了將AI工作流融入50%的標準投研流程中的計劃,未來將建立自有智能體以實現(xiàn)更多原來人力無法覆蓋的前沿深度探索,并持續(xù)提升研究效率,持續(xù)助力客戶賬戶收益的提升。
AI引擎雙輪驅(qū)動,助力業(yè)務高效獲客
對于客戶拓展這個大家都關注的領域,AI是否也可以實現(xiàn)提效呢?答案是肯定的,尤其是在目前最前沿的社交媒體推廣和輿情跟蹤上。盈米基金且慢團隊率先將AI技術深度融入社交媒體全鏈路運營,以 "智能內(nèi)容生產(chǎn) + 用戶情緒感知網(wǎng)絡" 雙引擎,大大降低了傳播與獲客成本。
AI驅(qū)動內(nèi)容規(guī)?；涞?且慢平臺通過自研品牌宣傳AI內(nèi)容生成模型,在社交媒體實現(xiàn)內(nèi)容規(guī)模化生產(chǎn)落地。形成了AI模型完成文案框架搭建、關鍵詞優(yōu)化及場景化適配等基礎性工作,人工團隊聚焦創(chuàng)意策劃與情感化表達的AI協(xié)同創(chuàng)作模式。最終實現(xiàn)了內(nèi)容生產(chǎn)效率提升 157%,平均單篇內(nèi)容人工耗時大幅降低的效果。
構建用戶情緒感知網(wǎng)絡:為了及時了解公域平臺對且慢各類產(chǎn)品和宣傳內(nèi)容的反饋,且慢構建 了"輿情溫度計" 系統(tǒng),實現(xiàn)從過去被動響應用戶反饋,到及時響應、精準服務的躍升。 "輿情溫度計" 系統(tǒng)能夠?qū)崟r量化小紅書等社交平臺用戶的情感傾向,幫助且慢平臺更及時、更準確地輸出針對性的投顧服務和內(nèi)容,進一步提升客戶的滿意度,增加用戶對且慢及盈米投顧服務的了解和信任度。 擁抱AI生產(chǎn)力革命,共建財富管理智能化新生態(tài)
展望未來,AI應用的持續(xù)深化和成本持續(xù)降低已成為不可逆轉(zhuǎn)的時代發(fā)展趨勢,一場深刻的生產(chǎn)力革命已經(jīng)到來,并將重塑每一個行業(yè),也包括財富管理行業(yè)。 盈米基金以積極和創(chuàng)新的姿態(tài)全面擁抱這場AI變革。
面向智能化的未來,盈米基金將持續(xù)夯實AI基礎設施,為智能化發(fā)展奠定堅實技術底座;持續(xù)升級面向客戶的智能化財富管理服務能力,以更優(yōu)質(zhì)的服務惠及更多的投資者;持續(xù)拓展AI賦能投顧業(yè)務的邊界,探索智能化投顧服務的全新模式;持續(xù)提升組織效能,實現(xiàn)自身能力的跨越式躍遷。
盈米基金深知,AI生產(chǎn)力革命的意義絕不僅限于企業(yè)自身的能力提升,更在于對整個行業(yè)的賦能與重塑。未來,盈米基金在持續(xù)強化自身AI能力的同時,更將積極對外賦能這種全新的生產(chǎn)力,通過平臺開放、智能化解決方案、行業(yè)合作共建等多種方式,全面賦能財富管理生態(tài)的合作伙伴,共同構建開放、進步、共贏的智能化財富管理新生態(tài),助力促進財富管理行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展,并最終轉(zhuǎn)化成為投資者的獲得感。
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