理財、貸款發(fā)放等業(yè)務涉嫌違法違規(guī)，華夏、渤海等五家銀行合計被罰3.66億元

5月25日，極客網了解到，上周五，銀保監(jiān)會通報了5家金融機構違法違規(guī)行為。

通報信息顯示，近期，銀保監(jiān)會嚴肅查處一批違法違規(guī)案件，對華夏銀行股份有限公司(下稱：華夏銀行)、渤海銀行股份有限公司(下稱：渤海銀行)、中國銀行股份有限公司(下稱：中國銀行)、招商銀行股份有限公司(下稱：招商銀行)、東亞銀行(中國)有限公司(下稱：東亞中國)等5家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計約3.66億元。

華夏銀行方面，銀保監(jiān)會發(fā)現該行存在部分理財產品信息披露不合規(guī)并使用理財資金對接行內信貸資產、出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風險等多項違法違規(guī)行為，依法予以罰款9830萬元，對1名責任人員予以警告并處罰款5萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

渤海銀行方面，則存在投向權益類資產及集合資金信托計劃的理財產品面向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規(guī)范等多項違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法予以罰款9720萬元，對2名責任人員分別予以警告并處罰款5萬元。

此外，中國銀行方面，銀保監(jiān)會發(fā)現該行違規(guī)發(fā)放并購貸款、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費等問題，對此，依法沒收違法所得并處罰款合計8761.355萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

針對招商銀行并表管理不到位并通過關聯非銀機構的內部交易違規(guī)變相降低理財產品銷售門檻，同業(yè)投資、理財資金等違規(guī)投向地價款或“四證”不全的房地產項目等多項違法違規(guī)行為，依法予以罰款7170萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

針對東亞中國向房地產開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款未記入房地產開發(fā)貸款科目、利用票據“賣斷+買入返售+到期買斷”交易模式轉移規(guī)模等多項違法違規(guī)行為，依法予以罰款1120萬元。

銀保監(jiān)會表示，未來將對各類金融市場亂象繼續(xù)保持處罰問責高壓態(tài)勢，依法打擊監(jiān)管套利行為，嚴防資金空轉。同時督促銀行保險機構加強合規(guī)建設，依法審慎經營，服務實體經濟，保護金融消費者合法權益，確保國家各項重大政策貫徹落實。

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