目前,公募基金作為市場(chǎng)一大投資熱點(diǎn),雖經(jīng)歷了年初大批產(chǎn)品凈值下跌等情況,但還是備受投資者青睞。市場(chǎng)基金種類(lèi)眾多,本篇文章主要介紹各類(lèi)基金的基本特征。
股票型基金
一般來(lái)說(shuō),市場(chǎng)上對(duì)股票型基金,是指投資于股票市場(chǎng)的基金。隨著2015年8月8日股票型基金倉(cāng)位新規(guī)的生效,所謂股票型基金,是指股票型基金的股票倉(cāng)位不能低于80%。(60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金規(guī)定已成為歷史。)
首先,按股票種類(lèi)分,股票型基金可以按照股票種類(lèi)的不同分為優(yōu)先股基金和普通股基金。據(jù)悉,優(yōu)先股基金是一種可以獲得穩(wěn)定收益、風(fēng)險(xiǎn)較小的股票型基金,其投資對(duì)象以各公司發(fā)行的優(yōu)先股為主,收益主要來(lái)自于股利收入。而普通股基金以追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值為投資目標(biāo),風(fēng)險(xiǎn)要較優(yōu)先股基金高。
其次,按基金投資分散化程度,可將股票型基金分為一般普通股基金和專(zhuān)門(mén)化基金,前者是指將基金資產(chǎn)分散投資于各類(lèi)普通股票上,后者是指將基金資產(chǎn)投資于某些特殊行業(yè)股票上,風(fēng)險(xiǎn)較大,但可能具有較好的潛在收益。
最后,按基金投資的目的,可將股票型基金分為資本增值型基金、成長(zhǎng)型基金及收入型基金。據(jù)悉,資本增值型基金投資的主要目的是追求資本快速增長(zhǎng),以此帶來(lái)資本增值,該類(lèi)基金風(fēng)險(xiǎn)高、收益也高。成長(zhǎng)型基金投資于那些具有成長(zhǎng)潛力并能帶來(lái)收入的普通股票上,具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。股票收入型基金投資于具有穩(wěn)定發(fā)展前景的公司所發(fā)行的股票,追求穩(wěn)定的股利分配和資本利得,這類(lèi)基金風(fēng)險(xiǎn)小,收入也不高。
債券型基金
資料顯示,債券型基金是指以國(guó)債、金融債等固定收益類(lèi)金融工具為主要投資對(duì)象的基金,因?yàn)槠渫顿Y的產(chǎn)品收益比較穩(wěn)定,又被稱(chēng)為“固定收益基金”。據(jù)悉,債券投資占資產(chǎn)凈值的比例≥80%。
根據(jù)投資股票的比例不同,債券型基金又可分為純債券型基金與偏債券型基金。
值得一提的是,和股票型基金不同的是,在債券基金中有些特殊的分類(lèi),比如有的債券基金分A、B、C三類(lèi),而有的債券基金分A、B兩類(lèi)。前者和后者的區(qū)別主要是在申購(gòu)費(fèi)上。
據(jù)悉,如果是ABC三類(lèi)的基金,A類(lèi)一般是代表前端收費(fèi),B類(lèi)代表后端收費(fèi),而C類(lèi)是沒(méi)有申購(gòu)費(fèi),即無(wú)論前端還是后端,都沒(méi)有手續(xù)費(fèi);而A、B兩類(lèi)分類(lèi)的債券基金,一般A類(lèi)為有申購(gòu)費(fèi),包括前端和后端,而B(niǎo)類(lèi)債券沒(méi)有任何申購(gòu)費(fèi)。
配置型基金
資料顯示,配置型基金是指資產(chǎn)靈活配置型基金投資于股票、債券及貨幣市場(chǎng)工具、大宗商品、另類(lèi)投資(如非上市股權(quán)、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)等)以獲取高額投資回報(bào),其主要特點(diǎn)在于,基金可以根據(jù)市場(chǎng)情況顯著改變資產(chǎn)配置比例,投資于任何一類(lèi)證券或資產(chǎn)的比例都可以高達(dá)100%。
貨幣型基金
資料顯示,貨幣型基金是一種開(kāi)放式基金,按照開(kāi)放式基金所投資的金融產(chǎn)品類(lèi)別,人們將開(kāi)放式基金分為四種基本類(lèi)型:即股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣型基金,前兩類(lèi)屬于資本市場(chǎng),后一類(lèi)為貨幣市場(chǎng)。
貨幣型基金主要投資于債券、央行票據(jù)、回購(gòu)等安全性極高的短期金融品種,又被稱(chēng)為“準(zhǔn)儲(chǔ)蓄產(chǎn)品”,其主要特征是“本金無(wú)憂、活期便利、定期收益、每日記收益、按月分紅利”。
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