嚴(yán)整地方債 八家金融機(jī)構(gòu)違規(guī)提供融資被罰

近日，財(cái)政部網(wǎng)站發(fā)布《銀保監(jiān)會(huì)高度重視金融風(fēng)險(xiǎn)防范 依法依規(guī)處理部分金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為》一文，對(duì)包括交通銀行在內(nèi)的八家金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)向地方政府舉債行為進(jìn)行處罰和問(wèn)責(zé)：

金融機(jī)構(gòu)

事件

問(wèn)責(zé)與處罰

交通銀行池州分行

2016年7月，池州金達(dá)建設(shè)投資有限公司以池州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)金光大道等22條道路運(yùn)營(yíng)服務(wù)項(xiàng)目所對(duì)應(yīng)的《政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)協(xié)議》項(xiàng)下的收益權(quán)作質(zhì)押，與交通銀行池州分行簽訂金額5億元、11年期的貸款合同，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)要求地方政府所屬部門(mén)提供擔(dān)保等行為。

一.交通銀行池州分行罰款40萬(wàn)元；

二.交通銀行池州分行行長(zhǎng)李某、分管授信業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)翟某和分管公司業(yè)務(wù)的行長(zhǎng)助理汪某等3人分別給予警告處分；

三.責(zé)令交通銀行安徽省分行按照相關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅追究與該業(yè)務(wù)相關(guān)人員的責(zé)任。

國(guó)通信托

2016年1月起，國(guó)通信托有限責(zé)任公司（原方正東亞信托有限責(zé)任公司，以下簡(jiǎn)稱國(guó)通信托）成立的“方興230號(hào)新城東苑三區(qū)集合資金信托計(jì)劃”“方興70號(hào)淮安自來(lái)水集合資金信托計(jì)劃”“方興136號(hào)鹽城響水債權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃”中，常州市金壇區(qū)財(cái)政局、淮安市淮陰區(qū)財(cái)政局、鹽城市響水縣財(cái)政局出具承諾函，淮陰區(qū)人大常委會(huì)、響水縣人大常委會(huì)同意將信托融資納入預(yù)算，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)接受地方政府承諾函等行為。

罰款70萬(wàn)元

光大興隴信托

2016年1月起，光大興隴信托有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱光大興隴信托）成立的“光大—鼎鑫Ⅱ號(hào)集合資金信托計(jì)劃”“光大—優(yōu)債16號(hào)集合資金信托計(jì)劃”和“光大—先融宜良金匯財(cái)產(chǎn)權(quán)信托”（該信托為事務(wù)管理類財(cái)產(chǎn)權(quán)信托）中，常州市金壇區(qū)財(cái)政局和金壇區(qū)政府性債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組、揚(yáng)中市政府出具了承諾函，云南省宜良縣財(cái)政局出具了函件，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)接受地方政府違法擔(dān)保等行為。

一.責(zé)令光大興隴信托暫停政府融資平臺(tái)性質(zhì)的信托計(jì)劃三個(gè)月；

二.責(zé)令光大興隴信托嚴(yán)格遵守相關(guān)制度，立即停止違規(guī)向地方政府提供融資或要求地方政府違規(guī)提供擔(dān)保的信托業(yè)務(wù)；

三.責(zé)令光大興隴信托對(duì)2014年9月后辦理的此類違規(guī)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查整改。

國(guó)民信托

2016年5月起，國(guó)民信托有限公司（以下簡(jiǎn)稱國(guó)民信托）成立的“海安新農(nóng)建應(yīng)收賬款集合資金信托計(jì)劃”等6個(gè)信托計(jì)劃中，南通市海安縣經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)財(cái)政局、鹽城市響水縣財(cái)政局、揚(yáng)州市江都經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)、句容市財(cái)政局、保山市財(cái)政局分別出具了承諾函，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)接受地方政府違法擔(dān)保等行為。

一.暫停國(guó)民信托江蘇省、云南省境內(nèi)信政類業(yè)務(wù)三個(gè)月；

二.責(zé)令國(guó)民信托嚴(yán)肅內(nèi)部問(wèn)責(zé)；

三.要求國(guó)民信托全面排查整改，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管控。

陸家嘴國(guó)際信托

2016年3月，陸家嘴國(guó)際信托有限公司（以下簡(jiǎn)稱陸家嘴信托）成立的“祥泰三十五號(hào)集合資金信托計(jì)劃”“瑪瑙石二十九號(hào)集合資金信托計(jì)劃”中，常州市金壇區(qū)財(cái)政局、淮安市淮陰區(qū)財(cái)政局分別出具了承諾函，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)要求并接受地方政府違法擔(dān)保等行為。

一.暫停陸家嘴信托信政類業(yè)務(wù)三個(gè)月；

二.要求陸家嘴信托切實(shí)把握政策實(shí)質(zhì)，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)，修訂完善相關(guān)內(nèi)控制度，依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，支持地方發(fā)展。

萬(wàn)向信托

2016年2月和4月，萬(wàn)向信托有限公司（以下簡(jiǎn)稱萬(wàn)向信托）分別成立了“紫鑫5號(hào)事務(wù)管理類集合資金信托計(jì)劃”和“紫鑫8號(hào)事務(wù)管理類財(cái)產(chǎn)權(quán)信托計(jì)劃”，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在知悉相關(guān)債務(wù)由地方政府承擔(dān)最終還款義務(wù)的情況下，仍根據(jù)委托人指令違規(guī)提供融資等行為。

一.對(duì)萬(wàn)向信托處以罰款20萬(wàn)元；

二.責(zé)成萬(wàn)向信托全面排查存量業(yè)務(wù)，即查即改即問(wèn)責(zé)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將依法采取監(jiān)管措施，督促萬(wàn)向信托落實(shí)整改；

三是召開(kāi)專題座談會(huì)，組織轄內(nèi)信托公司學(xué)習(xí)解讀相關(guān)政策規(guī)定，強(qiáng)調(diào)合規(guī)底線，要求各公司全面對(duì)照自查整改，更新完善制度規(guī)定和操作流程，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將對(duì)自查整改情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督。

中江國(guó)際信托

2016年2月起，中江國(guó)際信托股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱中江信托）成立的“金馬390號(hào)大航控股應(yīng)收賬款投資集合資金信托計(jì)劃”“金馬467號(hào)祿豐水務(wù)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓集合資金信托計(jì)劃”和“金馬491號(hào)景東縣銀生水務(wù)公司貸款集合資金信托計(jì)劃”中，中江信托違規(guī)要求地方政府和財(cái)政局出具承諾函以及當(dāng)?shù)厝舜鬀Q議作為項(xiàng)目擔(dān)保措施，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)向地方政府提供融資和違規(guī)要求并接受地方政府違法擔(dān)保行為。

罰款60萬(wàn)元，并責(zé)令中江信托對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

中泰信托

“安泰20號(hào)集合資金信托計(jì)劃”等10筆業(yè)務(wù)均成立于2016年，融資方分布在江蘇海安、響水、阜寧、建湖等地，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)利用應(yīng)收賬款業(yè)務(wù)向地方政府提供融資等行為。

一.暫停中泰信托政府性融資業(yè)務(wù)三個(gè)月；

二.要求中泰信托對(duì)涉及地方政府融資平臺(tái)業(yè)務(wù)全面排查，及時(shí)整改；三.要求中泰信托針對(duì)違規(guī)事實(shí)，嚴(yán)肅內(nèi)部問(wèn)責(zé)；

四.要求中泰信托在今后業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中嚴(yán)格遵守相關(guān)制度規(guī)定。

同日公布的還有《湖南省集中問(wèn)責(zé)處理部分地區(qū)違法違規(guī)舉債問(wèn)題 狠剎違規(guī)舉債之風(fēng)》，對(duì)湖南省邵陽(yáng)市、湘陰縣和長(zhǎng)沙縣違法違規(guī)舉債問(wèn)題集中問(wèn)責(zé)，其中牽扯人員高達(dá)33人，2人被撤職。

中央接連下發(fā)兩份文件

8月末媒體報(bào)道，中央《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于防范化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的意見(jiàn)》和《地方政府隱性債務(wù)問(wèn)責(zé)辦法》下發(fā)，雖然全文尚未公布，但是根據(jù)媒體報(bào)道，兩份文件發(fā)布后各地出臺(tái)了具體化解隱性債務(wù)的方案。

河南省濮陽(yáng)市華龍區(qū)人民政府下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)華龍區(qū)化解隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施方案的通知》中顯示，截至6月底，系統(tǒng)外隱性債務(wù)總額26.43億元，系統(tǒng)內(nèi)債務(wù)8.73億元，總債務(wù)率為193%，已超出國(guó)際公認(rèn)的100%警戒線，化解債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)迫在眉睫；而山東省濟(jì)南市長(zhǎng)清區(qū)政府公布的《關(guān)于印發(fā)濟(jì)南市長(zhǎng)清區(qū)存量政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解方案的通知》顯示，截至2017年底，長(zhǎng)清區(qū)全口徑政府債務(wù)及支出責(zé)任總額約65.21億元，當(dāng)?shù)卣趶絺鶆?wù)率94.91%，沒(méi)有超過(guò)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警線，為政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)正常地區(qū)，債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)整體可控。

地方隱形債務(wù)為今年地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)工作。八家金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為體現(xiàn)為“接受”、“要求”、“要求且接受”等方式，地方政府的表現(xiàn)形式有承諾函、決議，或是納入預(yù)算，若進(jìn)行反向推測(cè)，政府在簽署此類函件或是進(jìn)行類擔(dān)?；顒?dòng)時(shí)都將處罰監(jiān)管層面的問(wèn)責(zé)。這對(duì)于長(zhǎng)期以來(lái)政府違規(guī)擔(dān)保導(dǎo)致的極高的隱形債務(wù)是警告，一是對(duì)未來(lái)違規(guī)舉債行為的禁止，二則是對(duì)先前債務(wù)漏洞即時(shí)填補(bǔ)的要求。

先前文章中提到，地方債遠(yuǎn)比想象的更為嚴(yán)峻，湖南耒陽(yáng)甚至因財(cái)政緊張而拖欠公務(wù)員工資成為史上第一例政府欠薪。地方債一役，將為地方政府、企業(yè)帶來(lái)沉痛的打擊，或許這正應(yīng)了那句“不破不立”。

生成海報(bào)

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來(lái)自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)，并對(duì)任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對(duì)有關(guān)資料所引致的錯(cuò)誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個(gè)人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁(yè)或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識(shí)產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本網(wǎng)站提出書(shū)面權(quán)利通知或不實(shí)情況說(shuō)明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會(huì)依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí)，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開(kāi)相關(guān)鏈接。