美國(guó)在線券商TDAmeritradeHoldingCorp(NYSE:AMTD)宣布將于近日推出智能投顧服務(wù)——EssentialPortfolios。
據(jù)研究，85%有明確理財(cái)目標(biāo)的投資者更有信心可以順利實(shí)現(xiàn)他們的退休計(jì)劃。但是對(duì)于一個(gè)投資新手來(lái)說(shuō)，設(shè)立一個(gè)清晰的投資目標(biāo)并不容易。這也是TDAmeritrade此次推出智能投顧服務(wù)的主要原因。
通過(guò)了解投資者的財(cái)務(wù)習(xí)慣，直觀地評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力水平和投資喜好來(lái)幫助他們建立一個(gè)理財(cái)目標(biāo)。然后，EssentialPortfolios會(huì)根據(jù)這個(gè)目標(biāo)為投資者提供與之相匹配的投資組合建議，包括交易型開(kāi)放式指數(shù)基金等。據(jù)悉，EssentialPortfolios的最低投資額度為5000美金。TDAmeritrade表示，他們希望為那些尋求低成本投資方案的客戶提供一個(gè)從頭到尾的直觀的數(shù)字體驗(yàn)。
“今天的投資者希望有更多的選擇，有些人喜歡接受人為的咨詢，有些人可能更加傾向與機(jī)器智能進(jìn)行交流，當(dāng)然，這其中也有一些中立者。對(duì)于我們來(lái)講，必須考慮到所有的用戶，為他們提供簡(jiǎn)單、易用產(chǎn)品的同時(shí)幫助客戶與我們一起成長(zhǎng)。”TDAmeritrade的零售分銷總裁TomBradley說(shuō)，“EssentialPortfolios可以讓我們利用現(xiàn)有的技術(shù)為投資者創(chuàng)造更多的價(jià)值?！?/p>
關(guān)于TDAmeritrade
TDAmeritrade是美國(guó)五大零售外匯經(jīng)紀(jì)商之一，目前市值超過(guò)195億美元。近日，TDAmeritrade發(fā)布了2016財(cái)年的最新數(shù)據(jù)，截至2016年9月30日，公司創(chuàng)下了3.3億美元凈盈利的記錄，同比增長(zhǎng)2%，稀釋到每股收益1.58美元，同比增加6%。10月末，TDAmeritrade及其最大股東TDBank宣布斥資40億美元收購(gòu)在線券商Scottrade，TDAmeritrade將接管Scottrade的證券交易業(yè)務(wù)。通過(guò)這次并購(gòu)，TDAmeritrade預(yù)計(jì)每年將節(jié)省4.5億美元的綜合費(fèi)用。
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