文|每日經(jīng)濟(jì)新聞 肖樂(lè)
3月7日訊,3月6日,據(jù)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道,全國(guó)人大代表、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部主任周學(xué)東提出建議,短期內(nèi)要明確比特幣交易平臺(tái)監(jiān)管底線,建立負(fù)面清單,做好風(fēng)險(xiǎn)防范和化解工作;從長(zhǎng)期看,有必要借鑒國(guó)際監(jiān)管經(jīng)驗(yàn),研究構(gòu)建長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制,維護(hù)金融穩(wěn)定。同時(shí),周學(xué)東也提出,探索出臺(tái)國(guó)家層面的比特幣交易平臺(tái)管理試點(diǎn)政策。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從業(yè)內(nèi)了解到,央行將再次對(duì)部分比特幣交易平臺(tái)進(jìn)行約談,平臺(tái)將有所動(dòng)作。從1月份央行約談、進(jìn)駐交易平臺(tái)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,比特幣平臺(tái)經(jīng)歷了一場(chǎng)重大整頓,平臺(tái)紛紛采取暫停融資融幣、調(diào)整手續(xù)費(fèi)、停止提幣等措施應(yīng)對(duì)監(jiān)管。
在監(jiān)管整頓下,比特幣交易量降幅巨大,一些平臺(tái)的24小時(shí)成交量從以前的百萬(wàn)級(jí)縮減至目前的不足一萬(wàn)。不過(guò),比特幣的價(jià)格在經(jīng)歷了大幅波動(dòng)之后,又重新站上了8000元的高位。
觀點(diǎn)1:建立負(fù)面清單防范風(fēng)險(xiǎn)
繼1月初對(duì)“火幣網(wǎng)”和“幣行”兩家主要比特幣交易平臺(tái)開(kāi)展檢查后,2月8日下午,中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部檢查組對(duì)9家在京的比特幣交易平臺(tái)主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約談,要求平臺(tái)不得從事融資融幣等金融業(yè)務(wù),不得違背反洗錢等相關(guān)規(guī)定,如發(fā)現(xiàn)有比特幣交易平臺(tái)違反上述要求,情節(jié)嚴(yán)重的,檢查組將提請(qǐng)有關(guān)部門依法予以關(guān)停取締。
據(jù)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道,周學(xué)東建議,對(duì)境內(nèi)比特幣交易平臺(tái)應(yīng)當(dāng)包容、暫不取締,留下一段觀察期。周學(xué)東同時(shí)表示,短期內(nèi)要明確比特幣交易平臺(tái)監(jiān)管底線,建立負(fù)面清單,做好風(fēng)險(xiǎn)防范和化解工作。
關(guān)于負(fù)面清單,“如果是針對(duì)業(yè)務(wù),可能是去杠桿等,如果是針對(duì)大方向,可能是反洗錢,反非法交易。”業(yè)內(nèi)人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示。
周學(xué)東指出,“比特幣交易平臺(tái)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,一是客戶資金安全風(fēng)險(xiǎn);二是洗錢風(fēng)險(xiǎn);三是杠桿交易帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。”此外有些平臺(tái)還存在宣傳不合規(guī)、技術(shù)安全風(fēng)險(xiǎn)和平臺(tái)關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
上述一些問(wèn)題在1月份的比特幣平臺(tái)監(jiān)管風(fēng)暴中已有整肅。1月11日,央行聯(lián)合相關(guān)部門進(jìn)駐火幣網(wǎng)、幣行、比特幣中國(guó)三大比特幣交易平臺(tái),進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。1月18日,央行營(yíng)管部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,聯(lián)合檢查組進(jìn)駐幣行、火幣網(wǎng)后,初步發(fā)現(xiàn)這些比特幣交易平臺(tái)違規(guī)開(kāi)展融資融幣業(yè)務(wù),導(dǎo)致市場(chǎng)異常波動(dòng)。同時(shí),檢查還發(fā)現(xiàn),這些平臺(tái)均未按規(guī)定建立健全相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度。央行上??偛恐赋?,比特幣中國(guó)存在超范圍經(jīng)營(yíng)、違規(guī)開(kāi)展配資業(yè)務(wù)、投資者資金未實(shí)行第三方存管等問(wèn)題。
響應(yīng)監(jiān)管,火幣網(wǎng)、幣行等平臺(tái)暫停融資融幣杠桿業(yè)務(wù),并調(diào)整了手續(xù)費(fèi)。在監(jiān)管整頓的過(guò)程中,比特幣平臺(tái)的成交量也出現(xiàn)了大幅減少,但目前比特幣的價(jià)格重新回到了8000元之上的高位。
觀點(diǎn)2:探索國(guó)家層面試點(diǎn)政策
在2月8日央行約談之后,2月9日,火幣網(wǎng)、幣行等平臺(tái)紛紛發(fā)布公告,表示將全面升級(jí)平臺(tái)反洗錢系統(tǒng),有效預(yù)防和打擊利用比特幣進(jìn)行洗錢、換匯、傳銷等非法行為,同時(shí)全面暫停比特幣、萊特幣提幣業(yè)務(wù)。根據(jù)平臺(tái)2月9日的公告,反洗錢系統(tǒng)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定及實(shí)施時(shí)間預(yù)計(jì)1個(gè)月,也可能根據(jù)開(kāi)發(fā)進(jìn)程大幅提前。
一家比特幣平臺(tái)內(nèi)部人士告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者,“目前系統(tǒng)還在升級(jí)中。從公司層面來(lái)講,更希望加快速度,一旦有了行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或系統(tǒng)的更新,肯定會(huì)第一時(shí)間告訴用戶。”
理論上,用戶可以用人民幣買入比特幣,再將手中持有的比特幣在境外交易平臺(tái)上賣出,換成美元,達(dá)到繞開(kāi)外匯管制的目的,因此利用比特幣洗錢和換匯的質(zhì)疑始終存在,這也是對(duì)于比特幣的監(jiān)管重點(diǎn)。
對(duì)于比特幣的監(jiān)管,美國(guó)紐約州已經(jīng)率先推出了相關(guān)法律制度。2015年6月,紐約州金融服務(wù)局公布了簡(jiǎn)稱為“比特幣牌照”的《虛擬貨幣監(jiān)管法案》。該《法案》對(duì)于虛擬貨幣商業(yè)活動(dòng)的監(jiān)管手段主要是事前的行政許可和事后的定期考核,監(jiān)管重點(diǎn)包括反洗錢、網(wǎng)絡(luò)安全和消費(fèi)者保護(hù)這三個(gè)方面。
對(duì)于比特幣的監(jiān)管,國(guó)內(nèi)目前尚屬空白,僅有央行等五部委在2013年發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》。
“長(zhǎng)期看有必要研究探索長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制。”周學(xué)東說(shuō),需要研究比特幣等虛擬貨幣的金融屬性和商品屬性,研究比特幣交易平臺(tái)的性質(zhì),探索出臺(tái)國(guó)家層面的比特幣交易平臺(tái)管理試點(diǎn)政策,對(duì)少數(shù)合格交易平臺(tái)進(jìn)行許可或備案試點(diǎn)。同時(shí),強(qiáng)化監(jiān)管合作機(jī)制,加強(qiáng)行業(yè)自律,構(gòu)建比特幣交易所誠(chéng)信體系。
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